LexisNexis Risk Solutions 發布最新的《亞太區金融犯罪合規真實成本報告》，調查顯示合規專家認為影響金融犯罪合規的主因，以及金融犯罪合規成本支出的趨勢。此外，報告亦探討了金融犯罪合規環境轉變對業務帶來的影響，特別是在新增法規，以及新型冠狀病毒廣泛蔓延引致的相關挑戰及影響。
(新聞稿)
在過去的一年，金融機構忙於應對不同的挑戰，但調查發現將合規的資源投放在科技方面能令企業在財務及流程上，有所裨益。受訪的合規專家指出，如科技在公司成本預算中的佔比較多，將有助改善風險管理及獲得更可靠數據來支援提供更佳客戶關係工作。這些技術領先的機構還可以避免因受監管需求而導致成本過度增加的影響。
此外，如機構投放更多資源在科技上還可以幫助合規人員應對新型冠狀病毒大流行造成的挑戰。 受訪者認為，科技投資越多會帶動招聘更多員工，令他們能集中應付如警報修復等更關鍵項目。
報告指出，亞太地區大型金融機構的金融犯罪合規預計總成本顯著增加。參與2020報告調查的亞太地區金融機構的合規成本為120.6億美元，當中大型金融機構的佔比相當可觀，為64.9億美元。相對其他市場來說，由於印度的金融機構數目較多，佔其總成本46%，達到55.1億美元。
合規科技有助降低成本及減少挑戰
報告同時指出，在合規科技開支方面，支出較高的金融機構與支出較低的相比，其成本增長幅度較小。在客戶獲取的過程中，支出較平均高的金融機構所受到的挑戰亦較少，而受訪企業中，39%支出較高的中大型機構及70% 支出較平均低的機構都表示這是一項挑戰。
在亞太地區中，機構的平均金融合規成本多投放在勞工上，而相對較少投放在科技上，平均每年分別為1,810萬美元及1,460萬美元。此外，在每個員工每年的成本上，投放在勞工的金融機構高於投放在科技的，分別為115,400美元及61,300美元。
新型冠狀病毒的影響
LexisNexis Risk Solutions亞太區金融犯罪合規總監Douglas Wolfson表示：「 新型冠狀病毒無疑影響了亞太區金融犯罪合規的運營和成本，並使當前的KYC「了解你的客戶」、警報解決方案及制裁篩選等面臨日益複雜的挑戰，令所有銀行的成本大幅增加。此外，新增的地區及國際法規將繼續激發加強內部監控及更全面風險管理技術平台的需求，以確保符合合規要求及降低金融犯罪合規成本。」
絕大多數的受訪亞太區金融機構預計在未來12至24個月內新型冠狀病毒將進一步影響合規成本。69%受訪機構預計成本增加將涉及科技支出，只有31%受訪機構認為勞工是成本増加的主因。
受訪的合規專家表示，新型冠狀病毒對以下的業務範疇及問題帶來負面影響：
- 客戶風險分析 – 63%
- 新客戶的 KYC「了解你的客戶」程序 – 74%
- 制裁篩選 – 75%
- 有效的警報解決方案 – 63%
- 受制裁實體或政治人物（PEPs）的身份識別 – 58%
- 資源效益 – 65%
調查方法
報告訪問了包括4個亞太國家在內的231名負責KYC「了解你的客戶」整治、制裁監察、金融犯罪交易監察、及／或合規運作的決策者，受訪機構包括銀行、投資公司、資產管理公司及保險公司。
