陸金所香港推出全港首個開放式智能投資顧問平台

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為客戶提供建基於人工智能的專業財富管理顧問服務

陸金所香港與紐約梅隆投資管理達成協議,後者為前者提供外判首席投資總監服務

香港2021年7月7日 /美通社/ — 陸金所控股有限公司(簡稱「陸金所控股」,紐約交易所股份代碼: LU)旗下陸國際(香港)有限公司(簡稱「陸金所香港」)宣佈,推出香港首個開放式智能投資顧問平台,透過專業智能投資顧問  — Lucy,為用戶量身打造專屬的資產配置方案。

陸金所香港亦欣然宣佈,與紐約梅隆投資管理(簡稱「紐約梅隆」)達成合作協議。紐約梅隆為全球領先的資產管理公司之一,資產管理總值達2.2萬億美元,並是市場領先的外判首席投資總監(OCIO)服務供應商。

根據協議,紐約梅隆根據陸金所香港劃定的風險概況及投資限制為陸金所香港提供投資建議。紐約梅隆在向陸金所香港提供投資建議時,不會考慮個別投資者狀況。

是次為雙方首次在亞太區(不含日本)建立合作關係。依託陸金所在科技領域的優勢,陸金所香港推出 Lucy 專業智能投資顧問服務,提供低投資門檻的資產配置方案。為了讓用戶可透過精心設計的界面體驗嶄新的金融科技服務,該服務上線初期平台將限時免投顧費。

陸金所香港的專業智能投資顧問 — Lucy 將因應投資者的個人財務狀況,包括收入、理財目標、風險偏好和投資目標等,提供多元投資組合供選擇。

透過陸金所香港的開放式智能投資顧問平台,零售客戶可投資於紐約梅隆和其他市場領先資產管理公司旗下的基金,覆蓋成熟和新興市場的股票和固定收益資產。

該開放式智能投資顧問平台將有助零售投資者解決常見難題,包括:

i. 透過提供一套有系統及量化的工具,確保零售投資者的風險管理策略符合其風險偏好和投資目標,而減少情緒偏見的影響。

ii. 面對面的「認識你的客戶(KYC)」流程容易造成不便,該平台能為零售投資者,特別是精通科技的投資者,節省時間。

iii. 複雜投資策略所伴隨的高昂管理費。

是次合作適時把握市場對智能投資顧問服務愈趨增長的需求。根據 Statista 發表的一份報告, 預期2021 年香港智能投資顧問服務用戶總數將增加 28% 至 215,500人,至 2025 年將進一步增至 368,800人。借助智能投資顧問進行投資相關的資產管理總值預計將由2021年的17.4億美元增至2025年的64億美元,增幅逾兩倍。

特別是隨著愈來愈多中國內地客戶熱衷接受香港提供的金融科技和金融服務,即將推出的「跨境理財通」將為香港的金融機構帶來龐大商機。

根據 Statista 發表的報告顯示,目前在美國,與智能投資顧問相關的資產管理總值高達9,370億美元;中國排名第二,資產管理總值達910億美元。展望未來,陸金所香港計劃在「跨境理財通」正式啟動後,利用其強大的金融科技能力擴展智能投資顧問的服務範圍。

陸金所香港 CEO 蔡華先生表示:「我們很高興陸金所香港在本地推出首個開放式智能投資顧問平台時,能與經驗豐富的資產管理公司–紐約梅隆投資管理合作。陸金所香港推出的智能投顧服務是我們致力為零售投資者提供合適的風險管理和投資分析工具的成果,幫助個人投資決定。我們一直尋求提供新方案,協助零售投資者在高度波動的市況中,仍能建立與個人風險和投資偏好匹配、具抗禦力的投資組合。建基於人工智能科技的解決方案能將投資策略交由複雜的算法執行,讓零售投資者選擇合適的投資策略。」

紐約梅隆投資管理香港有限公司亞太區(日本除外)行政總裁 Doni Shamsuddin 表示:「自我們去年在亞太區推出外判首席投資總監(OCIO)服務以來,中介機構對於我們在金融專長方面的需求維持強勁。我們期望能與正尋求OCIO服務的數碼銀行、金融科技初創、財富策劃師和家族辦公室等進行更緊密的合作。」

關於陸金所香港

陸金所香港是陸金所控股旗下公司,在香港註冊成立,為受香港證監會監管的持牌法團,從事證券交易、就證券提供意見及提供資產管理的受規管活動(中央編號:BIN669)。手機應用程式「陸香港」於2020年8月8日正式上線,是香港網上綜合理財平台,提供自動化、24/7隨時隨地的財富管理服務。

官方網站:www.lu-hk.com

關於紐約梅隆投資管理

紐約梅隆投資管理是全球最大的資產管理公司之一,截至2020年12月31日的資產管理規模達2.2萬億美元。通過以投資者至上的策略,本公司為客戶帶來兩全其美的優勢:一方面八家投資公司的專業知識,就每一個主要資產類別提供投資解決方案,另一方面背靠全球數一數二最值得信賴的投資夥伴——紐約梅隆 (BNY Mellon),以其實力、穩定性和全球影響力作為後盾。欲知更多有關紐約梅隆投資管理的資訊,請瀏覽 bnymellonim.com。

紐約梅隆投資管理是紐約梅隆 (BNY Mellon) 旗下的分支機構。截至2020年12月31日,由紐約梅隆負責託管及/或管理的資產金額達41.1萬億美元。紐約梅隆可以為尋求投資機會、投資交易、持有及管理投資、投資服務、分銷或重組投資的客戶提供統一的平台。紐約梅隆是 The Bank of New York Mellon Corporation (NYSE: BK) 的企業品牌。

風險聲明

投資涉及風險,投資產品價格可升可跌,有時大幅波動,甚至跌得一文不值。有關資產過往表現並不反映將來表現。投資者在作出任何投資決定前,應詳細參閱有關銷售文件及風險披露聲明,或取得獨立專業建議並仔細考慮所有相關風險因素。

本資料僅供參考,並不構成任何投資建議﹑推薦﹑要約﹑招攬、宣傳、誘使或邀請。本資料中有關基金資料由相關經理人、基金或產品發行人所提供,本公司已盡合理努力確保所提供的資料乃屬完整、準確及可靠,但概不對其完整、準確、或可靠作出任何無論明示或暗示之保證,亦不會就由於該等資料任何不準確或遺漏而導致、引起或相關之損失或損害承擔任何責任。本公司亦概不就任何經理人、基金或產品發行人準備或發出的任何募集說明書或任何其他材料,或經理人、基金或產品發行人的任何故意的作為或不作為、違約、欺詐或重大疏忽承擔任何責任。

陸國際(香港)有限公司為一間受證券及期貨條例下的註冊機構(中央機構: BIN669),從事第一類(證券交易)、第四類(就證券提供意見)及第九類(資產管理)的受規管活動。本宣傳未經證券及期貨事務監察委員會審閱。

上述觀點在本通訊日期是最新內容,但可能隨著經濟和市場環境而迅速改變。雖然這些觀點可能依賴我們相信屬準確的公開來源資料,但我們不能就此等來源的準確性或此類資料的完整性作任何陳述。有關資料可能出現變化,過往表現並非未來表現的指標。在適用法律、規則、守則和指引許可的情況下,紐約梅隆投資管理香港有限公司對使用或依賴本材料而造成的損失概不承擔任何責任。紐約梅隆投資管理香港有限公司(中央編號:AQI762)獲證券及期貨事務監察委員會發牌,可從事第1類(證券交易)、第2類(期貨合約交易)、第4類(就證券提供意見)和第9類(提供資產管理)的受規管活動。紐約梅隆投資管理香港有限公司及文中所述任何其他紐約梅隆 (BNY Mellon) 實體最終均由 The Bank of New York Mellon Corporation 擁有。紐約梅隆是 The Bank of New York Mellon Corporation 及其附屬公司的企業品牌。