眾安在綫公佈2020年度業績

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  • 2020年歸母淨利潤達人民幣5.54億,實現扭虧為盈
  • 健康和數字生活生態表現亮眼
  • 科技輸出收入勁增35.4%

香港2021年3月23日 /美通社/ — 中國領先的互聯網保險科技公司眾安在綫財產保險股份有限公司(「眾安在綫」或「公司」,股份代號:6060)今日公佈截至2020年12月31日止年度(「回顧期」)的經審計業績。

2020年,眾安在綫堅持將科技與保險進行全流程的深度融合,利用科技賦能保險價值鏈,並通過生態合作夥伴及自有平台,滿足用戶多元化的保障需求,為用戶創造價值。2020年,眾安在綫實現總保費人民幣167.059億元,同比增長14.2%。同時,眾安在綫首次躋身國內財險行業前10的隊列,位列第9。本公司利用自身科技實力把握保險服務綫上化的趨勢,成立7年就成為前10中最年輕的一家公司。

眾安在綫堅持「有質量地增長」以及科技驅動的降本增效,於回顧期內的經營指標持續改善。2020年,眾安在綫的綜合成本率為102.5%,同比改善10.8個百分點,基於大幅改善的綜合成本率,公司實現上市以來首次盈利,由2019年歸母淨虧損人民幣4.541億元到2020年實現歸母淨利潤人民幣5.538億元。公司的互聯網保險板塊更是連續2年實現盈利。

抓住市場機遇,加速構建健康生態閉環,實現高增長

2020年初新冠病毒肺炎疫情爆發,用戶健康保障意識得到了迅速提升,健康險市場迎來了蓬勃的發展,行業增速遠超其他保險種類。同時,用戶的保險購買行為進一步從線下遷移至線上,為中國互聯網保險的加速發展滲透帶來了巨大契機。眾安在綫的健康生態憑藉經營多年的成熟互聯網經驗,以用戶為核心的產品運營,有效把握這一市場機會,實現了高於健康險行業的增長。

2020年,健康生態向約2,390萬被保用戶提供健康保障及醫療服務,實現總保費人民幣66.043億元,較去年同期增長37.4%。這一增長來源於眾安在綫不斷加深用戶保險保障意識,同時也積極佈局醫療服務形成生態閉環,為用戶提供個性化、定化的保障及服務。

疫情不僅激發了用戶健康保障的意識,也喚醒了用戶醫療服務、健康管理等更深層次的需求。2020年,眾安在綫對健康生態進行了戰略升級。眾安在綫基於互聯網的輕資產模式將「保險保障+醫療服務」深度融合,實現了健康生態從低頻保障到高頻服務的升級,滿足用戶不同健康狀態下所需的各項醫療服務需求,提升用戶的體驗和黏性。本公司推出的「眾安醫管家」家庭醫生服務,通過逾2,000名醫生為健康生態用戶提供7*24小時的在線問診、電子處方及送藥上門服務,為用戶創造了更好的醫療服務場景。

伴隨著健康生態閉環的深化建設,健康個險產品的人均收入貢獻從2017 年的人民幣241 元,上升至2020 年的人民幣453 元,複合增長率達23.4%。

把握互聯網新場景先機,品牌建設卓有成效,從運營產品到運營用戶

2020年,本公司深耕直播、短視頻的新場景,並憑藉自身對於用戶畫像、內容運營的優勢,積極建設眾安的品牌,公司在消費者認知中有了飛速的成長。2020年,眾安在綫在短視頻平台包括抖音和快手的粉絲量和粉絲增速均為行業第1,在抖音的品牌知名度更是提升了3倍。眾安在綫APP 2020 年四季度的月活同比增長約2.6倍,處於行業領先地位。

本公司持續鞏固通過自有平台實現營銷、獲客及服務的能力,2020年來自自有平台的總保費達到人民幣21.681億元,同比大幅增長94.6%,對本公司總保費的貢獻占比大幅提升至約13%(2019年全年:約8%)。

創新產品帶動數字生活生態高速增長,進一步滲透用戶互聯網生活

隨著用戶移動數字生活場景的進一步豐富,眾安在綫利用自身數據分析優勢以及用戶運營能力,在2020年推出了更多創新產品,並成為數字生活新的增長驅動力,如基於大數據風控能力和創新拍照投保的手機碎屏險、圍繞家庭生活的家財和意外險,以及寵物經濟催生的寵物險等,全面滲透入用戶的數字生活,更好地服務用戶。

2020年,創新產品收入占比從2019年的4%提升至2020年的16%,並帶動數字生活生態的總保費增長25.2%至人民幣62.986億元。此外,受益於多元化及不斷迭代的產品矩陣,數字生活生態的人均保費貢獻也從2017年的人民幣7.8元上升至2020年的人民幣12.7元,複合增長率達17.5%。

成熟的產品體系驅動科技輸出客戶和收入高增長

2020年受到疫情影響,全球保險業加速數字化轉型,保險產業鏈公司主動進行綫上化轉型以滿足用戶需求。同時,監管政策推動行業數字化轉型進程,進一步為保險科技的市場打開了新局面。

2020年,眾安在綫實現科技輸出收入人民幣3.651億元,同比增長35.4%。截至2020年12月31日,本公司共服務保險產業鏈客戶75家,較去年淨增39家。2020年,約75%的保險系統產品存續客戶於今年進一步採購了本公司更多的保險系統模塊或者對原有模塊進行升級,體現了本公司的產品對於用戶業務的長期價值。

2021年初,眾安在綫的業務生產系列產品和國內領先的太平財險達成合作,幫助其搭建新一代意健險核心系統。2020年,公司的業務增長系列還幫助了包括太平人壽、友邦人壽、中宏保險、滙豐人壽、農銀人壽等超10家客戶打造一站式數字化保險營銷平台,實現智能營銷全流程閉環。眾安在綫的互聯網銷售行為可視化回溯產品快速響應互聯網保險銷售監管新規,短時間內簽約了共42 家保險產業鏈公司,包括34 家首次簽約的新客戶。

2020年,眾安在綫的科技輸出業務在海外市場也取得了卓有成效的發展。繼Sompo之後,公司在日本市場服務了更多的當地領先的財險、壽險以及互聯網保險平台。2020年公司還與友邦保險集團成為區域科技合作夥伴,協助友邦保險加速數碼化,從而讓友邦保險觸達新客戶群,並透過提供創新的保險產品和連結合作夥伴填補用戶的保障需求。

眾安在綫與Grab的合資公司GrabInsure進一步拓展到了印度尼西亞,Grab 生態在公司保險及科技能力的支持下,已累計產生超過7,000萬張保單。公司還與印度尼西亞的領先電子錢包平台 OVO 成立合資公司,透過簡單、安全的途徑,為當地保險公司提供科技輸出服務,提供眾安在綫的保險科技專長和應用,促進當地市場的普惠金融。

虛擬銀行眾安銀行及數碼化保險ZA Insure為用戶創造更多價值

作為香港第一間正式開業的虛擬銀行,眾安銀行在香港虛擬銀行業中具備領先的優勢。截至2020年12月31日,眾安銀行的用戶已經超過 22 萬,已實現吸收個人存款逾港幣 60 億元,並通過港幣6.5 億元個人貸款解決用戶財務需求,在行業中處於領先地位。眾安在綫始終將用戶體驗放在最重要的位置,並獲取良好的用戶口碑。2020年,眾安銀行和全球科技支付的領導公司 Visa 展開戰略合作,推出香港第一張自定卡號碼的Visa卡 ——ZA Card。

ZA Insure透過 7*24 小時互聯網平台,提供簡單快捷、清晰易懂的流程體驗,以及價格普惠的保障產品。目前 ZA Insure 已根據用戶需求推出了4 款保障型保險產品——人壽保、癌症保、心中保以及個人意外保,分別為用戶提供定期壽險、癌症、心血管疾病以及意外的保障。2020 年ZA Insure 新增保單按月獲得超過35% 的增長。

作為香港唯一一間同時擁有虛擬銀行牌照及全數碼化保險牌照的科技公司,本公司帶領眾安銀行及ZA Insure 發揮協同效應,透過共享技術實力和成本優勢,攜手為用戶未來的數碼理財體驗創造更多價值。

展望未來

眾安在綫將繼續堅持「保險+ 科技」雙引擎戰略,踐行「有質量地增長」,加強眾安品牌建設,通過生態導向的保險保障服務為用戶創造長期價值,同時將科技發展與創新應用於保險的全流程,持續優化承保經營效率及用戶體驗,將保險科技能力對國內外市場進行輸出,賦能整條保險產業鏈上下游所有參與方,成為全球保險行業數字化轉型升級中的最佳合作夥伴。

關於眾安在綫財產保險股份有限公司股份代號: 6060.HK

眾安在綫財產保險股份有限公司(「眾安在綫」或「公司」)是中國一家領先的互聯網保險科技公司。自2013年10月成立以來,眾安在綫以生態系統為導向,通過生態合作夥伴以及自有平台,從用戶的互聯網生活切入,滿足用戶多元化的保障需求,為用戶創造價值。我們不僅通過將科技與保險流程融合,提升我們的自有保險業務,也致力於將科技輸出,成為科技普惠的加速器。2017年9月28日,眾安在綫在香港聯交所上市,成為香港金融科技第一股(股份代號:6060)。2018年起,公司進一步在金融科技以及保險科技輸出領域開拓國際市場。