Quantifeed 調查:僅 29% 港人滿意個人財務現況

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Quantifeed 發佈《財務健康報告 — 香港人對投資理想和現實的差距》。報告顯示財務健康成為香港人生活中不可或缺的一部分。香港投資者亦更傾向選擇可靠及個人化的投資解決方案,協助他們在疫情期間更有效地管理財富。

(新聞稿)

Quantifeed 行政總裁及聯合創辦人 Alex Ypsilanti 表示:「香港人明確地表達對財富管理服務的渴求。金融機構需與時並進,加速財富管理服務的數碼轉型,讓香港人更輕鬆獲取專業財富管理資訊,滿足他們對相關服務的需求。科技正帶領財富管理逐漸邁向一個全新的未來,締造一個所有人都能負擔,並且更自動化和個人化的儲蓄和投資體驗。」

財務健康躍升香港人生活重心

調查顯示大部分香港人視財務健康為人生規劃中的首要任務。近七成受訪者認為投資有助實現理財目標,是人生規劃中必不可少的一環。然而,僅有 29% 的受訪者對個人財務現況感到滿意。即使投資對香港人而言相當重要,每 5 位受訪者中就有 4 位欠缺明確的投資目標,認為「賺取更多金錢」是他們首要的投資目的。而「置業」已經不再是香港人主要的人生目標。

Quantifeed 的報告亦發現現時香港人普遍依賴單一的投資產品,多達 88% 受訪者集中投資香港股票。然而,他們對海外投資機會持開放態度,近七成受訪者對全球投資市場感興趣。金融機構應把握機會為投資者就全球多元化投資產品提供專業建議,協助他們達成財務目標。

財務健康的核心要素 ── 便利、可負擔及具透明度的財富管理服務

超過一半受訪者表示由於無法達到財富管理服務的最低資產門檻要求,因此從未向專業投資顧問索取任何投資建議。除此之外,受訪者擔心投資顧問另有所圖,亦無定期審視他們的投資組合及提供針對性的投資建議。

雖然受訪者主要透過媒體(61%)、家人及朋友(50%)取得投資建議,他們缺乏專業知識整合來自多種渠道的投資建議。儘管受訪者對投資顧問存有誤解,並認為服務難以負擔,83% 受訪者依然表示希望取得個人化投資建議和財富管理服務。金融機構應積極回應投資者的需要,推出相應服務為客戶隨時隨地提供投資建議。

新冠疫情推動港人關注財務健康

疫情重新定義了香港人的投資期望及方式。投資者傾向尋求外界協助以應對無法預計的經濟環境,而專業的投資建議亦變得更為重要。在新冠疫情期間,大部分香港投資者並沒有諮詢專業投資顧問,自行調整投資組合。

可靠和個人化服務將定義數碼金融的未來

縱使絕大部分香港人信任零售銀行等受監管的金融機構,受訪者同樣願意透過虛擬銀行及其他為消費者而設的獨立金融科技初創企業,進行財富管理及投資。報告更顯示每 4 位受訪者中就有 3 位表示對機械人財富管理科技感興趣,充分顯示他們對個人化理財方案的渴求。

雖然香港近年來積極應用數碼技術,根據調查發現,香港人正追求的並非全數碼化體驗,而是數碼化優先的財富管理服務。生於數碼時代的 Z 世代 (18 – 23 歲)對財富管理服務則有另一番見解,85% 的受訪者表示期待新型投資方案,同時有25% 受訪者依然前往銀行分行辦理理財投資事宜。

個人化理財科技與人性化專業投資顧問相輔相成,將為香港人帶來新一代的財務健康。

是次問卷調查由 Quantifeed 委託 Rakuten Insights 於 2020 年 7 月進行。共訪問了 1200 名18 歲或以上的香港居民,了解他們對財富管理的看法。